Título em moeda estrangeira: cotação PTAX na baixa e o que muda na cobrança
O financeiro aceita título em dólar, euro, iene ou libra: o valor fica na moeda original e vira reais só na baixa, pela cotação PTAX do Banco Central — que o sistema busca sozinho pela data informada. Este artigo explica onde ligar o recurso, como a cotação entra na baixa, por que boleto de título em moeda estrangeira é recusado e como funciona o contrato em moeda estrangeira no Contratos 360.
Quando usar
Empresa que fatura em moeda estrangeira (exportação, importação, contrato internacional) e precisa que o financeiro registre o título na moeda combinada, convertendo para reais no dia do recebimento.
Antes de começar
- Ligar "Utiliza moeda estrangeira" em Configurações > Configurações Gerais > Financeiro — sem isso o campo Moeda não aparece nos lançamentos.
- Saber a moeda combinada com o cliente ou fornecedor: o sistema oferece R$, USD, EUR, JPY e GBP.
Quem vende em dólar não pode registrar o título em reais: entre a emissão e o pagamento o câmbio muda, e o número gravado no lançamento estaria errado nos dois momentos. Por isso o título em moeda estrangeira fica na moeda original — a tela mostra "Valor USD" em vez de "Valor R$" — e a conversão para reais acontece uma única vez, na baixa, pela cotação do dia do recebimento.
1. Ligar o recurso e lançar o título
Vá em Configurações > Configurações Gerais > Financeiro e ligue "Utiliza moeda estrangeira" — isso habilita os campos e conversões de moeda em vendas, compras e financeiro. A partir daí, o lançamento do título (Contas a Receber e Contas a Pagar) ganha a seção Moeda, com as opções R$, USD, EUR, JPY e GBP. Escolhida a moeda, todos os valores do título passam a ser exibidos com a sigla dela.
2. A baixa: cotação obrigatória, PTAX automática
Na baixa de um título em moeda estrangeira aparecem dois campos obrigatórios: "Data da Cotação" e "Valor da Cotação". Você só precisa preencher a data — o sistema consulta a PTAX do Banco Central daquele dia e preenche o valor sozinho, usando a cotação de venda. Se a data cair em fim de semana ou feriado, ele recua até o último dia útil com boletim publicado. O valor recebido em reais é calculado na hora (valor do título × cotação) e é ele que entra nos relatórios e no resumo de baixas, nas colunas "Valor Convertido" e "Valor Cotação".
3. Por que boleto em moeda estrangeira é recusado
Os layouts de cobrança dos bancos brasileiros só conhecem o real. Se o sistema mandasse registrar um título de USD 1.000, o número iria para o campo do valor em reais e o cliente receberia um boleto de R$ 1.000 — uma cobrança errada com cara de certa. Por isso a emissão de boleto para título em moeda estrangeira é recusada na hora, com a mensagem "Título em USD não emite boleto. Use cobrança por link de pagamento (gateway)." A cobrança desses títulos sai por gateway de pagamento (link de cartão), ou o recebimento é registrado direto na baixa com a cotação.
4. Contrato em moeda estrangeira (Contratos 360)
No módulo Contratos 360 a moeda é definida no cabeçalho do contrato — campo "Moeda do contrato" (Real, Dólar ou Euro) — e não muda depois que o contrato é ativado: para trocar, encerra-se o contrato e cria-se outro na moeda correta. Junto dela existe a "Cotação contratada", a cotação acordada com o cliente: é ela que converte cada faturamento para reais. Sem cotação, o faturamento do contrato é recusado — o sistema nunca assume cotação 1, porque isso emitiria um contrato de USD 1.000 como R$ 1.000. E, como todo título em moeda estrangeira, a cobrança desses contratos sai por gateway, não por boleto.
Problemas comuns
- O campo Moeda não aparece no título: o recurso está desligado. Ligue "Utiliza moeda estrangeira" em Configurações > Configurações Gerais > Financeiro e recarregue a página.
- A baixa foi recusada pedindo a cotação: é a trava. Título em moeda estrangeira não baixa sem o valor da cotação — sem ela o valor recebido em reais ficaria zerado e sumiria dos relatórios. Informe a Data da Cotação (a PTAX preenche o valor) e confirme.
- Informei uma data de fim de semana ou feriado e a cotação veio de outro dia: é o esperado. O Banco Central não publica PTAX em dia sem pregão, então o sistema recua até o último dia útil com boletim e usa essa cotação.
- "Título em USD não emite boleto": é uma regra, não um erro. Os layouts de cobrança dos bancos só conhecem o real — um título de USD 1.000 sairia como boleto de R$ 1.000. Cobre por link de pagamento (gateway) ou receba por outro meio e baixe com a cotação.
- A baixa rápida do painel do cliente recusou o título: título em moeda estrangeira exige a cotação, e a baixa rápida não tem esse campo. Use o botão "Abrir baixa completa" que a própria mensagem oferece.
- No contrato do Contratos 360 o faturamento foi recusado por falta de cotação: contrato em moeda estrangeira precisa da "Cotação contratada" preenchida no cabeçalho. O sistema nunca assume cotação 1 — isso emitiria o título com o valor da moeda estrangeira em reais.